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香港銀行賬戶維護有什么哪些技巧?

2020-11-30 10:25:50

隨著CRS協議及反洗黑條例的在港實施,香港的銀行開戶審核將會越來越嚴格,因此,已有香港銀行賬戶的客戶一定要維護好您的銀行賬戶,避免被銀行停用國際支付功能,甚至關停賬戶。

而香港公司銀行賬戶的維護主要需要注意以下幾點:

1、不參與洗錢等非法交易

不參與洗錢類交易,同時也需要避免公司賬戶出入賬金額龐大、頻繁,并且都在當天整存整取的情況,這種進出賬極其容易被銀行方面認為是有洗錢風險,進而關停賬戶。

保持正常的商業活動,盡量少或不與個人發生交易,避免參與任何非法或灰色的商業活動,以免被牽連關閉賬戶。

2、銀行賬戶不要長期不使用,也不要一直余額為零

銀行系統存在大量長期不使用、賬戶內長期沒有余額,并且拖欠銀行的管理費的“僵尸戶”,這種僵尸戶不僅占用銀行的服務資源,也存在潛在風險。因此,銀行會對“僵尸戶”進行清理,對長期未使用且余額為零的賬戶限制使用或直接銷戶。

為了避免香港銀行賬戶被清理,需要經常登錄網銀,每個月最少1-2次,三個月內請有多次交易。即使沒有業務需要使用賬戶,也請保持一定的銀行賬戶進出流水,并保證有足夠的存款。

3、積極配合香港本地銀行調查

香港銀行會下發商業調查信件給賬戶持有人,收到調查信件后需要及時回復銀行調查信。銀行一般會規定回復的時限,所以請務必重視對調查信的回復,積極配合銀行的調查,如果沒有在規定時間內將資料提交至銀行,可能導致賬戶被關。

香港公司持有人需熟悉自己公司的業務流程和交易情況,妥善保存公司的商業文件、憑證,以備銀行進行查驗。

4、避免與敏感國家和地區合作

如果您的資金貿易往來涉及被制裁、戰亂國家,例如伊朗、朝鮮、中東等國家,您的賬戶就會被香港銀行列為可疑賬戶,進而被銀行方面做出相應的凍結措施。

5、公司按時做賬審計及報稅

完善公司管理流程,確保公司每年都有進行合規的審計報告,合理的稅務報表,證明公司是合規合法經營。

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