平安信托擬推POPS平臺系統(tǒng) 爭奪私募流量“入口”

隨著互聯(lián)網(wǎng)對金融市場的滲透，機構(gòu)競爭越來越體現(xiàn)為后臺技術(shù)系統(tǒng)的角力。

平安信托于15日推出面向資本市場私募機構(gòu)的[加拿大公司注冊]“私募贏+”，核心是一套“POPS平臺系統(tǒng)”。該系統(tǒng)具備交易、風(fēng)控、清算、報告、估值、客服等一系列功能；“傘形分倉”功能亦能在POPS上實現(xiàn)。

相關(guān)負責(zé)人表示，POPS將參考互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)“先吸引流量再變現(xiàn)”的思路，先期提供給客戶免費使用，以期進行下一步的資金合作。

“私募贏+”既為了抓住牛市中私募機構(gòu)的交易熱潮，也是應(yīng)對陽光私募“去信托化”之策。2014年基金業(yè)協(xié)會發(fā)布《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》后，更多私募機構(gòu)自行發(fā)行產(chǎn)品而不再借道信托。要留住私募機構(gòu)，信托公司必須提供通道之外的其他競爭價值。

爭奪私募流量“入口”

此前，平安信托與私募機構(gòu)的交集主要在“陽光私募”業(yè)務(wù)。早年私募機構(gòu)無法以基金名義開戶、募資，處于灰色地帶；2004年深國投信托與私募操盤手趙丹陽合作打造“陽光私募”的模式，由信托公司發(fā)行集合信托計劃來募資并開設(shè)股票賬戶，私募機構(gòu)以投顧身份實際操盤，拉開私募機構(gòu)借信托“陽光化”的帷幕。

但隨著券商、基金子公司的資管計劃進場“搶食”，信托的通道價值被削弱；去年基金業(yè)協(xié)會發(fā)布《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》，允許備案后的私募機構(gòu)開立證券賬戶、自主發(fā)行產(chǎn)品，越來越多私募機構(gòu)走向自立。

“2014年成立的私募基金中，只有30%走的是信托通道，50%走的是私募機構(gòu)自己發(fā)行的平臺。”平安信托副總經(jīng)理顧攀說。

平安信托由此決定為私募機構(gòu)提供一套交易軟件，以便在前端獲取流量。“POPS系統(tǒng)的后臺主要有兩部分，一是恒生電子最新的O4資管平臺，還有恒生的估值系統(tǒng)。我們在這基礎(chǔ)上開發(fā)面向客戶的個性化功能。”平安信托科技開發(fā)部總經(jīng)理黃曉明說。

顧攀介紹，POPS系統(tǒng)可完成私募機構(gòu)的交易、風(fēng)控、清算、報告、估值、客服等一系列功能，投資方向包括股、債、商品、期貨等，“不管客戶是傳統(tǒng)持有型，還是量化、對沖、套利，POPS系統(tǒng)都能提供相應(yīng)服務(wù)。簡言之就是私募機構(gòu)的后勤，讓私募團隊心無旁騖地專注于市場。”

募資便利是“私募贏+”業(yè)務(wù)的一大賣點。

顧攀表示，平安集團7000多萬的潛在客戶以及平安信托現(xiàn)有的3萬多名高凈值客戶，對于私募機構(gòu)而言都是很好的客戶資源，“平安信托也在拓展同業(yè)渠道，將平臺上的陽光私募產(chǎn)品引薦給同業(yè)”。

顧攀還提到，“私募贏+”的另一大賣點在于“快速高效”，一旦與私募機構(gòu)確認項目合作意向，即可建立專人對接機制，以最快的速度完成產(chǎn)品要素確認、監(jiān)管報備、銀行帳戶開立、信托文件審定、股東卡以及證券帳戶開立、客戶簽約認購等一系列產(chǎn)品發(fā)行相關(guān)流程。

開放平臺形式“入局”

盡管市場占比縮減，陽光私募市場之于信托，仍是一塊不斷長大的蛋糕。“光陽光私募這塊，我們今年以來的受托資產(chǎn)超過300億，年底預(yù)計能達到五六百億。”顧攀說。

他介紹，海外陽光私募都有行政管理人，行使托管、結(jié)算等一系列職能，同時作為第三方起到監(jiān)督作用。未來，平安信托私募贏+也將扮演私募行政管理人的角色。

在交易系統(tǒng)這個“新戰(zhàn)場”，恒生HOMS系統(tǒng)因傘形分倉功能備受市場關(guān)注，至去年下半年來發(fā)展迅猛，截至目前已有超過千家的私募機構(gòu)在上面運用；一些第三方交易軟件如迅投、金字塔等各有一席之地，某些大型私募機構(gòu)還自行開發(fā)交易終端。

平安信托POPS系統(tǒng)以開放平臺的角色入局：除了POPS自身客戶遠程交易終端外，系統(tǒng)亦對恒生HOMS、迅投、金字塔等開放接口，各類終端均可接入POPS服務(wù)器并最終在券商、交易所層面完成交易。

此外，POPS系統(tǒng)還具備分賬戶、[注冊巴拿馬公司]子賬戶的管理能力。前者能使私募團隊統(tǒng)一管理在不同券商開立的賬戶，后者在一個賬戶下分設(shè)多個互相獨立的子賬戶，獨立交易、獨立核算。

黃曉明表示，調(diào)研大量私募機構(gòu)發(fā)現(xiàn)，他們普遍想要一套“便捷、高效，能夠支持分賬戶管理的交易平臺。同時，我們平臺上的產(chǎn)品都是陽光化運作，能夠?qū)崟r監(jiān)控到私募基金的交易記錄，確保交易過程合規(guī)操作。”