中信信托—國元農(nóng)業(yè)基金一號信托計劃實現(xiàn)了新年第一違

1月4日，記者了解到，目前已經(jīng)有部分投資者聯(lián)合起來，與中信銀行私人銀行進行了第一輪談判，中信信托有一名產(chǎn)品經(jīng)理出席，談判結(jié)果尚不了解。

這個元旦，張明（化名）高興不起來。

張明于2010年通過中信銀行私人銀行購買了[加拿大公司注冊]“中信國元農(nóng)業(yè)基金一號集合資金信托計劃”，該信托計劃受托人是中信信托，投資顧問是河南農(nóng)開投資基金，即將于2015年1月15日到期。

現(xiàn)在，張明被要求在元旦節(jié)后第一個工作日（1月4日）在一份“優(yōu)先級收益權(quán)回購申請”上簽名，原因是產(chǎn)品投資項目出現(xiàn)虧損。

張明感到非常突然，據(jù)他介紹，此前5年運作期內(nèi)，產(chǎn)品季報均顯示運作正常。

緣起：糾結(jié)的回購

“回購”，是信托計劃合同中約定的，在信托計劃期限屆滿時，優(yōu)先受益人有權(quán)要求優(yōu)先級回購人按照回購價回購其持有的部分或全部優(yōu)先受益權(quán)份額，回購價是“1元人民幣-1份優(yōu)先受益權(quán)份額已獲分配信托收益總額”，而優(yōu)先級回購人則是河南省農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)公司，其同時也是信托計劃投資顧問河南農(nóng)開投資基金的發(fā)起設(shè)立人。

“如果簽了字，并且也順利實現(xiàn)了回購，相當于這5年我們顆粒無收。如果不簽名，可能連本金都收不回來。”張明說。

張明尤其不滿，該信托計劃投資方向是農(nóng)業(yè)及農(nóng)業(yè)關(guān)聯(lián)方向，但實際投資的5個項目中，他認為有2個是非農(nóng)企業(yè)。據(jù)了解，這兩家企業(yè)投資金額分別為9760萬元和2430萬元，合計占全部投資總額的34%，均大幅虧損。

此外，這5年中張明甚至不知道資金具體投向了什么項目。

在產(chǎn)品成立當初，優(yōu)先級回購人河南農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)公司簽訂過《承諾函》，承諾承擔回購義務(wù)。

由于出現(xiàn)虧損，且項目未成功退出，這就出現(xiàn)了中信信托要求投資者簽署“優(yōu)先級收益權(quán)回購申請”的情況。

爭論：投資方向偏離了嗎？

“中信國元農(nóng)業(yè)基金一號集合資金信托計劃”成立于2010年1月15日，存續(xù)期5年，都是通過中信銀行發(fā)售，據(jù)了解，該項目在全國有128位客戶，北京地區(qū)有37位客戶。

根據(jù)記者獲得的產(chǎn)品合同，該信托計劃“主要通過發(fā)放貸款及附認股權(quán)的貸款、認購增資、受讓存量股權(quán)等方式投資于河南省內(nèi)具有高成長性的未上市的農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化及關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)的優(yōu)秀企業(yè)，以及通過發(fā)放貸款、認購目標企業(yè)非公開發(fā)行的股份、目標企業(yè)股東協(xié)議轉(zhuǎn)讓的股份等方式投資于河南省內(nèi)或與河南相關(guān)的已上市的農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化及關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)的優(yōu)秀企業(yè)”。

該信托計劃發(fā)行的受益權(quán)份額分為優(yōu)先受益權(quán)份額和普通級受益權(quán)份額，其中優(yōu)先受益權(quán)份額為3.6億份，普通級受益權(quán)份額為0.4億份，發(fā)行價格均為人民幣1元，募集資金規(guī)模為4億元。

據(jù)記者了解，在該信托計劃投資方向與合同約定是否有出入這一點上，投資者和中信信托存在不同看法。

截至2012年7月20日，國元農(nóng)業(yè)基金一期完成對5個項目投資，投資總額為人民幣3.559億元。

這5個項目分別為瑞貝卡、新鄉(xiāng)新亞紙業(yè)集團股份有限公司、河南毛莊綠園現(xiàn)代農(nóng)業(yè)有限公司、項城市天安科技有限公司、河南永昌飛天淀粉糖有限公司。張明認為，瑞貝卡和新亞紙業(yè)并不屬于“農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化及關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)”。

但是，記者以投資者身份向中信信托咨詢時，該產(chǎn)品一名執(zhí)行經(jīng)理表示，所投項目由投資委員會決策，瑞貝卡和新亞紙業(yè)是農(nóng)業(yè)相關(guān)產(chǎn)業(yè)，“瑞貝卡生產(chǎn)原材料里有一部分涉及到農(nóng)業(yè)，而造紙業(yè)是農(nóng)業(yè)相關(guān)產(chǎn)業(yè)”。

資料顯示，瑞貝卡和新亞紙業(yè)都是信托計劃成立當年就進行的投資，且都是以股權(quán)投資形式，而整個項目投資完成用了兩年半的時間。

現(xiàn)狀：投資者聯(lián)合維權(quán)

2014年12月3日，該信托計劃投資顧問河南農(nóng)開投資基金提交運營情況報告稱，信托計劃出現(xiàn)虧損。

報告顯示，5個項目中只有河南毛莊和蓮花味精關(guān)聯(lián)項目有利息分紅，且資金也安全退出。