“央行30條”公布3天后，跨境人民幣雙向資金池業(yè)務(wù)正式啟動，這也是自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)各項(xiàng)金融創(chuàng)新的首個落地項(xiàng)目。上海市副市長屠光紹稱，后面的戲更精彩。[新西蘭公司注冊]

昨日，“金融支持自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)實(shí)體經(jīng)濟(jì)推進(jìn)會”舉行。包括中國工商銀行上海市分行、中國銀行上海市分行等7家銀行，分別為上海寶鋼浦東國際貿(mào)易有限公司、益海嘉里（上海）國際貿(mào)易有限公司等提供跨境人民幣雙向資金池服務(wù)或跨境人民幣借款服務(wù)。

提供雙向劃款業(yè)務(wù)

所謂跨境人民幣資金池，就是企業(yè)以區(qū)內(nèi)賬戶為主賬戶，實(shí)現(xiàn)境內(nèi)人民幣資金池與境外人民幣資金池內(nèi)資金的雙向流通。“企業(yè)境外賬戶的人民幣資金可以直接劃轉(zhuǎn)到區(qū)內(nèi)賬戶的這個資金池內(nèi)，外匯資金也可以先在新加坡等地兌換成人民幣，再劃轉(zhuǎn)到資金池內(nèi)。”浦發(fā)銀行上海分行總經(jīng)理朱承備說。

朱承備說，此前跨境的資金流動必須提供用途證明，但現(xiàn)在就可以是無因的，企業(yè)根據(jù)自己的需要來進(jìn)行資金調(diào)配，根據(jù)不同的利率、匯率進(jìn)行資金安排。

寶鋼股份有限公司總經(jīng)理戴志浩對《第一財(cái)經(jīng)（微博)日報(bào)》記者表示，目前寶鋼集團(tuán)的第一單跨境人民幣資金池業(yè)務(wù)已經(jīng)完成，其新加坡公司的一筆5000萬元資金已經(jīng)從新加坡賬戶轉(zhuǎn)入寶鋼浦東國際貿(mào)易有限公司的賬戶。

中國銀行方面的消息也表示，其與益海嘉里（上海）國際貿(mào)易有限公司本次合作的跨境人民幣雙向資金池業(yè)務(wù)在當(dāng)日成功實(shí)現(xiàn)跨境收、付1億元和1.5億元。

目前跨境人民幣資金池僅提供雙向劃款業(yè)務(wù)[新西蘭注冊公司]，工行上海市分行副行長顧國明對記者表示，隨著時間不斷推進(jìn)，資金池的功能應(yīng)該也會逐步開放。

FTA賬戶開立漸近

值得注意的是，跨境人民幣資金池業(yè)務(wù)并不涉及FTA賬戶，因此該項(xiàng)業(yè)務(wù)可以在FTA賬戶開立前落地實(shí)施。

由于FTA賬戶是一系列金融改革落地的前提，因此接下來勢必將是FTA賬戶的快速推進(jìn)。顧國明對記者表示，F(xiàn)TA賬戶的具體設(shè)立和運(yùn)作，還要等待央行進(jìn)一步的細(xì)則出臺，以及對各商業(yè)銀行系統(tǒng)的驗(yàn)收。“我們很有信心通過這個驗(yàn)收。下周或者下下周，反正很快。”

中國銀行上海市分行行長潘岳漢也表示，中行的系統(tǒng)開發(fā)已經(jīng)全部完成，準(zhǔn)備工作非常充分，目前主要就是等待央行驗(yàn)收。“驗(yàn)收通過以后，就允許商業(yè)銀行對自貿(mào)區(qū)注冊企業(yè)開立FTA和FTN賬戶，開立賬戶的企業(yè)可以進(jìn)行各項(xiàng)相關(guān)業(yè)務(wù)。”

“央行30條”提出創(chuàng)新有利于風(fēng)險(xiǎn)管理的賬戶體系，其中試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的居民可通過設(shè)立本外幣自由貿(mào)易賬戶實(shí)現(xiàn)分賬核算管理，開展相關(guān)投融資創(chuàng)新業(yè)務(wù)；非居民可在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)銀行開立本外幣非居民自由貿(mào)易賬戶，按準(zhǔn)入前國民待遇原則享受相關(guān)金融服務(wù)。

潘岳漢解釋，所謂的居民和非居民，其實(shí)是一個注冊地的概念。也就是說，注冊在自貿(mào)區(qū)內(nèi)的企業(yè)就是居民，注冊在境外的企業(yè)則是非居民，但非居民自由貿(mào)易賬戶的開立，還是需要在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的銀行進(jìn)行。

一旦賬戶開立完成，接下來各項(xiàng)相關(guān)的措施也會逐步落地。上海市政府副秘書長、自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會常務(wù)副主任戴海波稱，今后數(shù)周內(nèi)，金融改革各項(xiàng)業(yè)務(wù)會逐步啟動，3個月內(nèi)基本業(yè)務(wù)和措施都要問世。

屠光紹說，自貿(mào)區(qū)金融開放不是金融的自拉自唱，關(guān)鍵是服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。特別是央行的政策，體現(xiàn)了整個金融改革的大方向，其中所涉資本項(xiàng)目可兌換等，都是下一步金融改革的核心內(nèi)容。同時，通過自貿(mào)區(qū)帶動金融機(jī)構(gòu)服務(wù)水平的提升，[注冊塞舌爾公司]實(shí)現(xiàn)金融服務(wù)能力的提升，也是金融改革的大方向。

屠光紹透露，上海市政府準(zhǔn)備成立一個中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)金融建設(shè)的推進(jìn)協(xié)調(diào)小組，由上海市政府、一行三會在滬監(jiān)管部門等組成，共同推進(jìn)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融改革措施。據(jù)了解，組長由屠光紹擔(dān)任。